Jak na investice?
Pomůžeme vám se zorientovat ve světe investic a správě vašeho finančního majetku.
Čas jsou peníze.
A my máme čas a zkušenosti dát vašim penězům směr a řád.
Peníze vydělat a spravovat jsou dvě rozdílné dovednosti.
Je v pořádku se otevřít spolupráci s odborníkem v péči o vaše peníze.
První krok
Chcete jít do banky?
Banky, to jsou ze své podstaty prodejní organizace. Což není špatně, jen si to musíme uvědomit.
Bankéř nabízí to, co má zrovna „skladem” a je populární, protože to se dobře prodává. Věříte a doufáte, že to za pár let dopadne dobře. Jenže tehdy už tam bude sedět jiný bankéř, kterého budou zajímat jeho aktuální krátkodobé kvartální výsledky. V časech krizových a turbulentních komunikuje málo nebo vůbec. A vy prodáváte se ztrátou pod náporem vlastních emocí.
Zkusíte investiční platformy?
8 z 10 sólo investorů je ve ztrátě.
Výnosy trhu nejsou výnosy investora.
Jak to, že akciové trhy vydělávající dlouhodobě 9 % p.a., ale investor pouze 6 % p.a.?
Kde jsou ty 3 %?
Kde a proč o ně investoři přicházejí?
Naprostá většina investorů nedosahuje očekávaných výsledků.
Ta správná cesta tedy není v hledání super výnosných produktů, ale v komplexní službě, dlouhodobé spolupráci, individuální péči a postupném rozvoji klienta v investora.
Tuto statistiku potvrzuje Studie Behavior Gap: Zkoumá rozdíly v chování investičních jednotlivců a výkony trhu, s cílem identifikovat faktory ovlivňující odchylky mezi jejich rozhodnutími a skutečnými výsledky na finančních trzích.
Proč si vybrat právě nás jako svého partnera?
Pomůžeme vám majetek budovat, chránit, čerpat a předat další generaci.
Máme celý tým na to, zabývat se věcmi, na které vy čas nemáte a věnovat se jim nechcete.
Naši klienti profitují například z přístupu k největším světovým investičním správcům jako je Fidelity, BlackRock, Franklin Templeton, Amundi, BNP Paribas, Schroders, Lyxor, Goldman Sachs a další.
S námi získáte řešení, o kterých se vám ve standardní bance ani nesnilo.
Výběr strategie
Pro výběr správné investiční strategie je třeba zvážit několik klíčových otázek:
V jaké jste životní fázi?
Budujete majetek?
Chráníte již vybudované?
Čerpáte rentu?
Pro každou fázi je vhodná jiná investiční strategie.
Jaká strategie je vhodná právě pro vás?
100% akciová, jakou investuje nejúspěšnější investor všech dob, Warren Buffett?
Dynamická, jako využívá Nadační fond Harvardovy Univerzity či Norský ropný fond?
Nebo vyvážená, kterou se řídí Nobelova nadace?
Konzervativní
Vyvážená
Dynamická
Akciová
Graf vývoje na 20 let
Graf vývoje na 20 let
Pro zobrazení hodnot klikněte do grafu.
Čím svou strategii naplníte?
Akcií je na světě přibližně 63 000
ETF necelých 9 000
a fondů je úctyhodných 140 000.
Nejste si jistí?
A proto jsme tu my.
Využijte našich zkušeností, rozsahu a silného zázemí a vy se věnujte svému byznysu a rodině.
Potkáme se u kávy či online
Našim klientům pomáháme budovat či chránit jejich majetek.
- Stanovíme investiční cíle
- Definujeme správná očekávání
- Zhodnotíme silné a slabé stránky současného řešení
- Zpracujeme a prezentujeme investiční plán
- Vybereme jednotlivá řešení od předních světových správců
- Začneme investovat
- Pravidelně komunikujeme a vyhodnocujeme
Co od nás můžete očekávat?
Bezpečnost
- Legislativou regulované nástroje.
- Peníze jsou stále investora, evidovány na jeho účet a odděleny od majetku investičního správce či banky
- Vysoká likvidita – rychlý přístup k penězům
Jistota
- Transparentnost – pravidelné informace, regulace
- Diverzifikace rizika – rozložení portfolia do různých cenných papírů, sektorů i regionů
- Daňové výhody – po 3 letech výnosy osvobozeny od platby daně z příjmu
Zkušenosti
-
Profesionální správa peněz – rozsáhlé analytické i obchodní zázemí a vyjednávací pozice finanční skupiny a Banky Partners
-
Zkušenosti a know-how od roku 2010
-
Nejvyšší evropská odbornost a titul finančního a investičního poradenství EFP (European Financial Planner)
Komplexnost
-
Široký výběr investičních strategií a produktů – podle cílů a povahy investora
-
Podílové fondy, ETF i bankovní, spořicí či termínované vklady.
-
Dlouhodobě nejúčinnější nástroje v boji s inflací
Často kladené dotazy
Jak můžu začít investovat s vaší firmou?
Začít je snadné. Stačí vyplnit kontaktní formulář a my se s vámi spojíme, abychom si domluvili společný termín, kdy se více poznáme a probereme vzájemná očekávání.
Jaká je minimální částka, kterou mohu investovat?
Investovat můžete již od částky 500 Kč měsíčně či 10 000 Kč jednorázově.
Jaké jsou náklady a poplatky spojené s investicí?
- Jsme provizně placení, což znamená, že poplatky a náklady jsou stanoveny jako procento z investovaných, resp. spravovaných investic. Podrobný přehled poplatků najdete vždy v návrhu investičního řešení.
- Investiční poplatky a náklady jsou rozdílné v závislosti na typu jednotlivého řešení.
- Vstupní či výstupní náklady jsou od 0 do 5 % z objemu investice
- Průběžné roční náklady za správu investice jsou zpravidla v rozpětí 1-2 %
Kde najdu informace o tom, jak se mé investici daří?
V naší mobilní aplikaci získáte okamžitý a neustálý přehled o tom, jak se daří vašim investicím, ať už investujete jednorázově nebo pravidelně. Aplikace zobrazuje vývoj hodnoty fondů, jejich složení a čerstvé komentáře portfolio manažerů. Máte tak po ruce informace nejen o současném stavu, ale také víte, co můžete čekat do budoucna.
Jsou mé investice nějak chráněny?
Investice do podílových fondů není chráněna ve smyslu např. pojištění, jelikož se nejedná o vklady, ale investice do cenných papírů. Klient tedy musí počítat s kolísáním hodnoty podílového listu (především u dynamických strategií) v závislosti na vývoji finančního trhu apod. Dohledovým orgánem nad činností investiční společnosti je Česká národní banka, která dbá na jednání společnosti v souladu se všemi regulatorními povinnostmi.
Co je to diverzifikace?
Spočívá v rozdělení investice do více finančních aktiv a tím přispívá k omezení specifických rizik, která s investováním souvisejí.
Jak je to se zdaněním příjmů z investic?
- Pokud svoji investici ve fondu prodáte po 3 letech a více, je příjem z jejího prodeje od zdanění osvobozen. Pokud v jednom kalendářním roce nebude váš hrubý příjem z prodeje jakýchkoli cenných papírů vyšší než 100 tisíc korun, bude tento příjem od zdanění osvobozen bez ohledu na dobu vlastnictví prodávané investice. Pokud však v jednom kalendářním roce přesáhne váš hrubý příjem z prodeje investic (cenných papírů) částku 100 tisíc korun a současně mezi nákupem a prodejem prodávané investice neuplynuly alespoň tři roky, musí se příjem z jejího prodeje zahrnout do daňového přiznání (jde o tzv. ostatní příjmy podle § 10 zákona o daních z příjmu). Proti zdanitelnému příjmu je pak možné uplatnit výdaje vynaložené na jeho dosažení, tj. zejména nákupní cenu prodávaných fondů a případné další náklady (např. poplatky) spojené s jejich nákupem či prodejem.
- Pokud by výše osvobozeného příjmu z prodeje investice ve fondech přesáhla částku 5 milionů korun, je třeba tuto skutečnost oznámit vašemu finančnímu úřadu ve lhůtě pro podání daňového přiznání.
- Mějte prosím na paměti, že daňový režim závisí na individuálních poměrech každého zákazníka a v budoucnosti se může změnit.
Reference mých klientů
„S Martinem Kubátem spolupracuji již řadu let. V současné době si vůbec nedokáži představit, že bych měl řešit své finance a kompletní zajištění s někým jiným nebo sám. Vždy jsem dostal skvělé rady a pomohl mi ve všech situacích, které mě potkaly. Dokázal najít východisko z každé situace, kterou jsem řešil. Získal jsem ty nejvýhodnější produkty na trhu a s maximálním komfortem. Jsem velmi rád, že se mám na koho obrátit a má mou maximální důvěru. Z vlastní zkušenosti mohu služby pana Kubáta všem jen doporučit.“
„Martin mne doprovází od roku 2012. Od doporučení a zařízení hypotéky, přes tipy z investic a oblasti finanční gramotnosti, díky kterým je náš život snazší a rozhodně kvalitnější. Martin je profesionál, na kterého se vždy obracím s naprostou důvěrou. A navrch toho všeho je jeho přístup přátelský, vtipný, chápavý a vždy přesně ví, co je pro člověka v dané situaci z finančního hlediska nejlepší. Je flexibilní a vybudoval si kolem sebe schopný, funkční a ochotný tým. Díky Martine, vážíme si toho, co pro nás děláš.“
„S Martinem Kubátem se známe víc jak 10 let. Pokud hledáte opravdového profesionála s finančním vzděláním a s lidským přístupem, je Martin a jeho kancelář jasná volba! Martin vždy drží slovo a tím, že na práci není sám, ale stojí za ním početný tým specialistů, má kapacitu na komplexní správu celého portfolia. Určitě doporučuji se s Martinem sejít. Jeho smysl pro detail a precizní řešení vás ohromí. Tohle je jednoduše přístup, který ve financích prostě chcete. Vyzkoušejte a zažijte ten rozdíl sami. Za mě TOP!“