4. kolo je tady a tím pádem máme za sebou měsíc aktualit pro klienty naší finančně-poradenské kanceláře.
Pokud máte dotaz na nějaké konkrétní téma, neváhejte se zeptat. Klidně obratem na tento článek. Odpovím soukromě, případně téma rozvedu v následujícím týdnu v tomto „reportu“.
AKTUÁLNÍ DĚNÍ – válka na Ukrajině:
Stále se vyjednává. Věříme, že to nebude trvat dlouho. Stejně tak akciové trhy, které pokračují v „normálu“ – nezažíváme výrazné poklesy, ani výrazné růsty. Trend je aktuálně mírně růstový – za poslední týden opět přiskočilo +1,2%.
Za celý měsíc jsme +3%
Věšteckou kouli nikdo nemáme, takže nevíme, jak se bude situace na Ukrajině vyvíjet a tedy nevím, jak se budou vyvíjet akciové trhy.
Vzhledem k tomu, že pro investování máme dlouhodobé horizonty (5 let, optimálně 10 let a víc), tak je nám to vlastně jedno. Za tu dobu se akciové trhy vrátí a ještě významně porostou.
Za posledních 54 let:
Průměrná doba růstu alespoň +20% je cca 1 800 dní – s průměrným zhodnocením +180%.
Oproti tomu průměrná doba poklesů alespoň -20% je jen cca 350 dní – s průměrným poklesem cca 36%.
Graf nám ukázal, že akciové trhy mají tendenci až 5ti násobně překonávat poklesy – růst nad +20% ve srovnání pokles pod -20%.
ROPA (nafta, benzín)
Cena ropy se nám také trochu uklidnila, což je vidět i na benzinkách. Nafta/benzín už nestojí 50 Kč, ale 45 Kč také není žádná sláva.
DIVERZIFIKACE – rozložit rizika
Kvalitní diverzifikace, tedy rozložení investice do více druhů aktiv (akcie, dluhopisy, nemovitosti aj.), nás provede jakýmkoliv obdobím. Což si můžeme krásně ukázat na posledních 3 letech: růst -> covid propad -> růst -> Ukrajina pokles
Kvalitní globální akciový fond přináší výnos. Zároveň nejvíc kolísá.
Nemovitostní a dluhopisový fondy přináší stabilitu a zhodnocením pokrývá inflaci (dluhopisový fondy) či ji mírně překonává (nemovitostní fond).
To celé dohromady je krásná investiční strategie – rozumná, udržitelná, prozíravá.
(Je to jak s těmi vejci – když je ponesu všechny v 1 košíku nebo ve 3, kde budu mít větší šanci, že upeču koláč, ikdyž zakopnu a spadnu? 😊)
Investování je běžnou součástí našeho každodenního života.
A my Vás jím rádi provedeme a povedeme.
Investujte.
Je to správné.
A investujte prozíravě..
Jsem Martin Kubát a pomáhám úspěšným budovat a chránit jejich majetek.
